2017年4月8日

其实我们的一生期间,会有几次重要的转折点。

1.高考。教育的确是改变命运的第一个转折点,不经受高等教育,从社会底层爬上去的概率低难度大,而且贫富差距及阶级越来越固化的今天,越来越难。

2.就业。选择哪个行业,从事工作是否努力,是否顺利晋升,会大大改变生活水平。

3.婚姻。一段婚姻的质量,也会决定家庭抗击风险的能力,跟人生观价值观世界观也大有关系。

4.投资。财商和经济意识越来越重要,在中国已经进入资本的时代。从九十年代开始的炒股,到今天的炒楼,其实都是经济意识。不会永远持续,但有经济周期的整体规律,掌握规律顺势而为,往往资产水平会大为提高。

这样看,一般19岁上大学,23岁大学毕业,27岁左右结婚,30岁晋升管理,35岁开始形成稳定投资意识和资本储备。前半生的几次关键节点,一般如此吧。

不能只靠一个,比如炒楼不是人生的全部。也不能过早均分精力,因为不集中攻坚,也无法实现阶级跨越。

写到这,感觉有点像乏味的鸡汤。但重新认识到这一点,其实是很重要的标志。

昨天的经历挺有趣的,以为不靠谱,后来居然神转折。晚上地铁上看到有个男的居然拿着一本读者在很认真的读,真是罕见的神迹啊。

燕郊房产限购的靴子终于落地了,跟前几天传的消息几乎完全一致:要1年社保,不满两年要多交很多税。

北京大量供地,据说现在供地五年后可盖150万套房。但可能只是打击预期,隐约觉得有点偷换概念,很多供地肯定是工业或商业用地,不全是住宅。五年后什么情况,执行怎么样,谁能说得好。

这回环京只有唐山和承德没有限购了,现在也在暴涨。库存去差不多后,就会收紧口袋,这茬韭菜都进来,然后加息,大搞基建,这样看,量化宽松是很难取消的。

2017年4月6日

​水木上正在热烈讨论燕郊楼市

据持续刷屏的网友称,从今天上午到下午,链家上挂出的燕郊二手房源从2000套暴增到3000多套,投资客“恐慌式”挂单出货。

有人编写了格隆汇等出的一篇文章《春风十里,不如看紧你的钱袋子-30年货币翻了300倍!干啥能跑赢印钞机?》,就雄安地产的目前分析未来情况,联系了国家财政、地方财政、国债、PPP的现状,分析雄安建设的资金筹措,其实还是很有难度的。文章很长,只引用结论部分:

做个总结:

1)2016年全国财政有2.8万亿缺口;

2)地方财政难以偿还25万亿地方债,现在是采用置换的方法延长期限;

3)国债有财政和立法双重限制,总数也有限;

4)PPP还有很多不成熟的地方,存在资金需求与项目资质不匹配的问题,而且实质上还是要以财政为依托的;

5)不包含金融机构的国企债务余额今年底将接近100万亿,预计今年将新增10万亿;

综上所述,在这样的大背景下,尽管一带一路和雄安未来必是定国安邦的大战略,但是,面临的资金问题是很大的。

以我浅显的见识和理解:恐怕货币收缩会变得比较困难。

春风十里,不如看紧你的钱袋子。

在过去三十年时间里,我们的M2,也就是广义的购买力,简单来说就是印钞,它对应的是那根红色的线,对应的是左边这张轴,从1986年开始有这个数据到现在一共印了280倍左右的钞票。

什么概念?也就是如果1986年你有1万块钱,你是万元户,现在相当于你的等值财富是280万元左右,每年年化增长是21%,并且持续30年。这意味着什么?意味着如果不能为财富增值、保值,每年增长21%,并且持续30年,你的钱就贬值了,这是我们整个国家流动性的增长速度。

其实房价疯涨也就是过去十年,大概十年10倍,这是平均房价涨幅。北京、上海、广州、深圳差不多,都是这样的平均房价涨幅。年化以后怎么样呢?年化到30年以后一点都不性感,年化以后每年收益是6%而已,每年印钞速度是21%,可是房子只有6%。但是请大家注意,做生意的都清楚,因为买房子的正常人都是加了杠杆的。如果你用现金去买就傻了,因为收益只有6%而已,如果加了杠杆的话,首付两成就是5倍杠杆,最后结果是30%,在扣减付给银行的利息6―7%左右,就在23%左右。这就是为什么核心城市核心区域的房价经久不衰永远不败的道理。
雄安概念,浮躁社会的放大镜。

房价大涨,一夜之间翻几倍。股票大涨,150亿资金封死在涨停板。

有人说,雄安的千年大计,在中国股市,几天就给你完成了。几家公司是生怕别人不知道自己是受益股,特地发个公告提醒下。此地无银三百两,今天,这6家公司全部涨停。
今天的港股市场,因为金隅股份的涨停,A股投资者只能选择港股,今天南下资金共占金隅股份成交额的40%,估摸着等A股几个板上去,港股的金隅股份还得涨。

另外一些公司,也纷纷上前凑热闹,当然,主要是响应国家号召建设雄安,率先站队。

关于雄安的房地产严重透支未来,本文的观点是:

强烈的预期会严重透支着未来,等劲头一过,该是多少就是多少。罗马不是一日建成的,千年大计的雄安,怎么可能会在短时间建成呢。北京发展了多少年,才是3000平方公里,雄安一下子规划就出了2000平方公里。这个消化,会用多少时间?

对于雄安地产,我的观点是:看你等不等得起

就拿深圳特区做个例子,深圳特区近几年的房价走势大家都是有目共睹。但是很多人或许不知道,深圳的房价也经历过一轮大崩盘,没错,是大崩盘。

在香港回归之前的几年,因为全国炒家憧憬着什么深圳香港大融合,加上深圳的供给少,曾经一度把罗湖的房子炒到了1万多左右,而那个时候,才是1995年,后来融合并没有之前预计的那么热烈,香港是香港,深圳是深圳,而且因为97金融危机的影响,结果房价也下跌到了三千元,并且徘徊了十年左右,直到2010年左右,罗湖的房价才重新爬回了1万元,现在经过上一轮深圳暴涨房价也就3-4万,求当时炒房客的心理阴影面积。

2017年4月5日

3月份中国大陆一共有32个城市出台或加码调控。
就今天又出来两个:河北霸州限购,保定徐水区限购廊坊文安限购:非本地户籍限购1套且首付不低50%。

然后雄安区更严厉的政策出了,说短期禁止离婚和复婚,只有结婚暂时不受影响。户籍严格控制,只准迁出不准迁入,干部也不准迁入。然后看到说除了雄安土地和楼盘的回收价格,地板价。

果然,就像昨天跟孙医生聊的,这几天挤破头进去的人都被套牢了。有点像前两年的敬业福,几千块买的,分钱的时候就分了一百多,亏死了。

雄安旁边没限购的白沟,几天时间从均价四千涨到一万四,然后封盘了,好多楼盘五证不全,这都拦不住疯狂的人们。

刘德科干脆说:楼市到了最容易预测的时候

风吹江南:阶层流动的中国局

那到底是谁收入在几何增长呢?答案很简单,谁能够承接流动性,谁的收入就能够几何增长。

“新常态”下,承接流动性的,无外乎房地产,基础设施建设与开发性金融、非银金融和高科技这几途。基建和开发性金融,属于政策性稳增长工具,与大多数白领、金领关系不大,房地产、非银金融和高科技,才是泡沫的畅饮者。

在金融资本时代的下半场,非银金融的地位自不待言。而以互联网为代表的高科技产业,成功的秘诀在于庞大人口基数带来的商业模式的可复制性。

——感慨七年前进入IT行业还是很幸运的。

1.顺义马坡二区

148平米四室两厅两卫的住宅,2015年12月总价207万,单价不到1.4万。

现在,2017年4月,84平米410万,单价近5万。

这才一年半的功夫。涨了3.6倍。

148平目前总价接近740万,成本只有首付65万加贷款65万。

2.承德县滦河湾3月底开盘的房子

3月20日首付16万,总价67万,四居两厅两卫,单价4500,133平米,三成首付。

4月5日5600左右,现在不卖了,首付增加到50%。

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